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FINTECH et modèle économique des banques traditionnelles : Élaboration d’un modèle conceptuel théorique
No full textIn an ever-changing world, the rise of FINTECH has radically transformed the global banking landscape. Innovative players (start-ups, bigtechs and telecoms operators), often perceived as disruptors, are exploiting new technologies to offer faster, more accessible and personalised financial services. The rise of FINTECH is challenging the business model of traditional banks, which has traditionally been based on heavy infrastructures and institutional customer relationships.
The aim of this article is to understand how the adoption of FINTECH by traditional banks is affecting their business model and, consequently, their profitability. The study is based on an in-depth analysis of the mediating mechanisms, including the value proposition, value configuration and value capture, while exploring contingency factors such as bank size, regulatory modes and culture.
This article attempts to answer the following question: ‘By improving the components of traditional banks’ business model, FINTECH has an impact on banks' overall performance. However, the extent of this impact depends on several contingency factors’.
To address this issue, this article is based on a conceptual review combining a critical analysis of existing work and an integrative approach, in order to identify the complex interactions between these variables.
The results show that the adoption of FINTECH improves the components of the banks' business model, while emphasising that the extent of these effects depends strongly on organisational and institutional contingencies, leading to a theoretical conceptual model.
Finally, this study suggests avenues of reflection for researchers and professionals in the banking sector, while acknowledging as its main limitation the lack of empirical data to validate the hypotheses put forward.
Keywords: Fintech, Business model, Disruptive innovation, Value chain , Revenue model
JEL Classification : G21
Paper type: Theoretical Research
Dans un monde en constante évolution, l'essor de la FINTECH a radicalement transformé le paysage bancaire mondial. Des acteurs innovants (startups, bigtechs et opérateurs télécom), souvent perçus comme des perturbateurs, exploitent les nouvelles technologies pour offrir des services financiers plus rapides, accessibles et personnalisés. Cette montée en puissance des FINTECH remet en question le modèle économique des banques traditionnelles, basé historiquement sur des infrastructures lourdes et des relations clients institutionnelles.
L’objectif de cet article est de comprendre comment l’adoption des FINTECH par les banques traditionnelles affecte leur modèle économique et, par conséquent, leur rentabilité. Cette étude s’appuie sur une analyse approfondie des mécanismes médiateurs, notamment la proposition de valeur, la configuration de valeur et la capture de valeur, tout en explorant les facteurs de contingence tels que la taille des banques, les modes de régulation et la culture.
Cet article tente de répondre à la problématique suivante : « En effet, en améliorant les composantes du modèle économique des banques traditionnelles, la FINTECH impacte la performance globale des banques. Cependant, l’ampleur de cet impact reste dépendante de plusieurs facteurs de contingence »
Pour répondre à cette problématique, cet article repose sur une revue conceptuelle combinant une analyse critique des travaux existants et une approche intégrative, afin d’identifier les interactions complexes entre ces variables.
Les résultats mettent en évidence que l’adoption des FINTECH améliore les composantes du modèle économique des banques, tout en soulignant que l’ampleur de ces effets dépend fortement des contingences organisationnelles et institutionnelles débouchant ainsi sur un modèle conceptuel théorique.
Enfin, cette étude propose des pistes de réflexion pour les chercheurs et les professionnels du secteur bancaire, tout en reconnaissant comme principale limite l’absence de données empiriques pour valider les hypothèses avancées.
Mots clés : Fintech, Modèle économique, Innovation de rupture, Chaine de valeur, Modèle de revenu
Classification JEL: G21
Type de l’article : Article théorique .
 
Going Beyond Counting First Authors in Author Co-citation Analysis
Full text linkThe present study examines one of the fundamental aspects of author co-citation analysis (ACA) - the way co-citation
counts are defined. Co-citation counting provides the data on which all subsequent statistical analyses and mappings
are based, and we compare ACA results based on two different types of co-citation counting - the traditional type that
only counts the first one among a cited work's authors on the one hand and a non-traditional type that takes into
account the first 5 authors of a cited work on the other hand. Results indicate that the picture produced through this non-traditional author co-citation counting contains more coherent author groups and is therefore considerably clearer. However, this picture represents fewer specialties in the research field being studied than that produced through the traditional first-author co-citation counting when the same number of top-ranked authors is selected and analyzed. Reasons for these effects are discussed
FINTECH et modèle économique des banques traditionnelles : Élaboration d’un modèle conceptuel théorique
No full textIn an ever-changing world, the rise of FINTECH has radically transformed the global banking landscape. Innovative players (start-ups, bigtechs and telecoms operators), often perceived as disruptors, are exploiting new technologies to offer faster, more accessible and personalised financial services. The rise of FINTECH is challenging the business model of traditional banks, which has traditionally been based on heavy infrastructures and institutional customer relationships.
The aim of this article is to understand how the adoption of FINTECH by traditional banks is affecting their business model and, consequently, their profitability. The study is based on an in-depth analysis of the mediating mechanisms, including the value proposition, value configuration and value capture, while exploring contingency factors such as bank size, regulatory modes and culture.
This article attempts to answer the following question: ‘By improving the components of traditional banks’ business model, FINTECH has an impact on banks' overall performance. However, the extent of this impact depends on several contingency factors’.
To address this issue, this article is based on a conceptual review combining a critical analysis of existing work and an integrative approach, in order to identify the complex interactions between these variables.
The results show that the adoption of FINTECH improves the components of the banks' business model, while emphasising that the extent of these effects depends strongly on organisational and institutional contingencies, leading to a theoretical conceptual model.
Finally, this study suggests avenues of reflection for researchers and professionals in the banking sector, while acknowledging as its main limitation the lack of empirical data to validate the hypotheses put forward.
Keywords: Fintech, Business model, Disruptive innovation, Value chain , Revenue model
JEL Classification : G21
Paper type: Theoretical Research
Dans un monde en constante évolution, l'essor de la FINTECH a radicalement transformé le paysage bancaire mondial. Des acteurs innovants (startups, bigtechs et opérateurs télécom), souvent perçus comme des perturbateurs, exploitent les nouvelles technologies pour offrir des services financiers plus rapides, accessibles et personnalisés. Cette montée en puissance des FINTECH remet en question le modèle économique des banques traditionnelles, basé historiquement sur des infrastructures lourdes et des relations clients institutionnelles.
L’objectif de cet article est de comprendre comment l’adoption des FINTECH par les banques traditionnelles affecte leur modèle économique et, par conséquent, leur rentabilité. Cette étude s’appuie sur une analyse approfondie des mécanismes médiateurs, notamment la proposition de valeur, la configuration de valeur et la capture de valeur, tout en explorant les facteurs de contingence tels que la taille des banques, les modes de régulation et la culture.
Cet article tente de répondre à la problématique suivante : « En effet, en améliorant les composantes du modèle économique des banques traditionnelles, la FINTECH impacte la performance globale des banques. Cependant, l’ampleur de cet impact reste dépendante de plusieurs facteurs de contingence »
Pour répondre à cette problématique, cet article repose sur une revue conceptuelle combinant une analyse critique des travaux existants et une approche intégrative, afin d’identifier les interactions complexes entre ces variables.
Les résultats mettent en évidence que l’adoption des FINTECH améliore les composantes du modèle économique des banques, tout en soulignant que l’ampleur de ces effets dépend fortement des contingences organisationnelles et institutionnelles débouchant ainsi sur un modèle conceptuel théorique.
Enfin, cette étude propose des pistes de réflexion pour les chercheurs et les professionnels du secteur bancaire, tout en reconnaissant comme principale limite l’absence de données empiriques pour valider les hypothèses avancées.
Mots clés : Fintech, Modèle économique, Innovation de rupture, Chaine de valeur, Modèle de revenu
Classification JEL: G21
Type de l’article : Article théorique .
 
FINTECH et modèle économique des banques traditionnelles : Élaboration d’un modèle conceptuel théorique
No full textIn an ever-changing world, the rise of FINTECH has radically transformed the global banking landscape. Innovative players (start-ups, bigtechs and telecoms operators), often perceived as disruptors, are exploiting new technologies to offer faster, more accessible and personalised financial services. The rise of FINTECH is challenging the business model of traditional banks, which has traditionally been based on heavy infrastructures and institutional customer relationships.
The aim of this article is to understand how the adoption of FINTECH by traditional banks is affecting their business model and, consequently, their profitability. The study is based on an in-depth analysis of the mediating mechanisms, including the value proposition, value configuration and value capture, while exploring contingency factors such as bank size, regulatory modes and culture.
This article attempts to answer the following question: ‘By improving the components of traditional banks’ business model, FINTECH has an impact on banks' overall performance. However, the extent of this impact depends on several contingency factors’.
To address this issue, this article is based on a conceptual review combining a critical analysis of existing work and an integrative approach, in order to identify the complex interactions between these variables.
The results show that the adoption of FINTECH improves the components of the banks' business model, while emphasising that the extent of these effects depends strongly on organisational and institutional contingencies, leading to a theoretical conceptual model.
Finally, this study suggests avenues of reflection for researchers and professionals in the banking sector, while acknowledging as its main limitation the lack of empirical data to validate the hypotheses put forward.
Keywords: Fintech, Business model, Disruptive innovation, Value chain , Revenue model
JEL Classification : G21
Paper type: Theoretical Research
Dans un monde en constante évolution, l'essor de la FINTECH a radicalement transformé le paysage bancaire mondial. Des acteurs innovants (startups, bigtechs et opérateurs télécom), souvent perçus comme des perturbateurs, exploitent les nouvelles technologies pour offrir des services financiers plus rapides, accessibles et personnalisés. Cette montée en puissance des FINTECH remet en question le modèle économique des banques traditionnelles, basé historiquement sur des infrastructures lourdes et des relations clients institutionnelles.
L’objectif de cet article est de comprendre comment l’adoption des FINTECH par les banques traditionnelles affecte leur modèle économique et, par conséquent, leur rentabilité. Cette étude s’appuie sur une analyse approfondie des mécanismes médiateurs, notamment la proposition de valeur, la configuration de valeur et la capture de valeur, tout en explorant les facteurs de contingence tels que la taille des banques, les modes de régulation et la culture.
Cet article tente de répondre à la problématique suivante : « En effet, en améliorant les composantes du modèle économique des banques traditionnelles, la FINTECH impacte la performance globale des banques. Cependant, l’ampleur de cet impact reste dépendante de plusieurs facteurs de contingence »
Pour répondre à cette problématique, cet article repose sur une revue conceptuelle combinant une analyse critique des travaux existants et une approche intégrative, afin d’identifier les interactions complexes entre ces variables.
Les résultats mettent en évidence que l’adoption des FINTECH améliore les composantes du modèle économique des banques, tout en soulignant que l’ampleur de ces effets dépend fortement des contingences organisationnelles et institutionnelles débouchant ainsi sur un modèle conceptuel théorique.
Enfin, cette étude propose des pistes de réflexion pour les chercheurs et les professionnels du secteur bancaire, tout en reconnaissant comme principale limite l’absence de données empiriques pour valider les hypothèses avancées.
Mots clés : Fintech, Modèle économique, Innovation de rupture, Chaine de valeur, Modèle de revenu
Classification JEL: G21
Type de l’article : Article théorique .
 
Variations on the Author
Full text link“Variations on the Author” discusses two of Eduardo Coutinho’s recent films (Um Dia na Vida, from 2010, and Últimas Conversas, posthumously released in 2015) and their contribution to the general question of documentary authorship. The director’s filmography is characterized by a consistent yet self-effacing form of authorial self-inscription: Coutinho often features as an interviewer that rather than express opinions propels discourses; an interviewer that is good at listening. This mode of self-inscription characterizes him as an author who is not expressive but who is nonetheless markedly present on the screen. In Um Dia na Vida, however, Coutinho is completely absent form the image, while Últimas Conversas, on the contrary, includes a confessional prologue that moves the director from the margins to the center of his films. This article examines the ways in which these works stand out in the filmography of a director who offers new insights into the notion of cinematic authorship
FINTECH et Industrie Bancaire : une revue de littérature
Full text linkCet article vise à présenter une définition de la FINTECH, de son modèle économique ainsi que de son écosystème.
L’article énonce les principales caractéristiques de la FINTECH, ses avantages concurrentiels, ses défis et enjeux ainsi que son impact sur les différentes parties prenantes de son écosystème en général et sur l’industrie bancaire en particulier et ce sur la base d’un développement théorique des articles scientifiques traitant du sujet.
L’article présente la FINTECH aux yeux des différentes théories d’innovation et décrit les principaux modèles économiques proposées par cette industrie émergente qui vu leur caractères innovant et disruptif et vu leur avantages concurrentiels valeur et cout nous paraissent capable de modifier l’architecture des marchés financiers et de bouleverser l’hégémonie des acteurs traditionnels qui se voient obligés de s’adapter au risque de disparaitre.
La revue de littérature ici proposée est rédigée en se basant sur une analyse d’une vingtaine d’articles traitant des différents aspects cités ci-dessus et sélectionnés sur la base du nombre de citations et de leur récence.
 
Appropriate Similarity Measures for Author Cocitation Analysis
Full text linkWe provide a number of new insights into the methodological discussion about author cocitation analysis. We first argue that the use of the Pearson correlation for measuring the similarity between authors’ cocitation profiles is not very satisfactory. We then discuss what kind of similarity measures may be used as an alternative to the Pearson correlation. We consider three similarity measures in particular. One is the well-known cosine. The other two similarity measures have not been used before in the bibliometric literature. Finally, we show by means of an example that our findings have a high practical relevance.information science;Pearson correlation;cosine;similarity measure;author cocitation analysis
Dispelling the Myths Behind First-author Citation Counts
Full text linkWe conducted a full-scale evaluative citation analysis study of scholars in the XML research field to explore just how different from each other author rankings resulting from different citation counting methods actually are, and to demonstrate the capability of emerging data and tools on the Web in supporting more realistic citation counting methods. Our results contest some common arguments for the continued
use of first-author citation counts in the evaluation of scholars, such as high correlations between author rankings by first-author citation counts and other citation
counting methods, and high costs of using more realistic citation counting methods that are not well-supported by the ISI databases. It is argued that increasingly available digital full text research papers make it possible for citation analysis studies to go beyond what the ISI databases have directly supported and to employ more
sophisticated methods
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