RSU Journals 3.0 (Rangsit University)
Not a member yet
2411 research outputs found
Sort by
ปัจจัยส่วนประสมทางการตลาดบริการ (7P’s) ที่ส่งผลต่อพฤติกรรมการซื้อสินค้าผ่านแอพพลิเคชั่น Shopee ของผู้บริโภคในเขตกรุงเทพมหานคร
Get PDFงานวิจัยนี้ เป็นการวิจัยเชิงปริมาณ มีวัตถุประสงค์เพื่อศึกษาปัจจัยส่วนบุคคลที่ส่งผลต่อพฤติกรรมการซื้อสินค้าผ่านแอพพลิเคชั่น Shopee เพื่อศึกษาปัจจัยส่วนประสมทางการตลาดบริการ (7P’s) ที่สัมพันธ์ต่อพฤติกรรมการซื้อสินค้าผ่านแอพพลิเคชั่น Shopee ของผู้บริโภคในเขตกรุงเทพมหานคร และเพื่อนำเสนอผลการวิจัยแก่ผู้ประกอบการ E-commerce ที่สนใจ โดยกลุ่มตัวอย่าง ได้แก่ ผู้ที่มีประสบการณ์ในการซื้อสินค้าผ่านแอพพลิเคชั่น Shopee ที่อาศัยอยู่ในเขตกรุงเทพมหานคร จำนวน 400 คน โดยใช้แบบสอบถามในการเก็บรวบรวมข้อมูล และสถิติที่ใช้ในการวิเคราะห์ข้อมูล ได้แก่ ค่าความถี่ ค่าร้อยละ ค่าเฉลี่ย ส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐาน t-test, One - Way ANOVA และ Pearson Correlation ที่ระดับนัยสำคัญทางสถิติ 0.05 ผลการศึกษาพบว่า ปัจจัยส่วนบุคคลด้านระดับการศึกษาไม่มีผลต่อพฤติกรรมการซื้อสินค้าผ่าน Shopee ปัจจัยด้านอาชีพมีผลต่อพฤติกรรมการซื้ออย่างมีนัยสำคัญมากที่สุดทางด้านราคา ความถี่ ประเภทสินค้า และช่วงเวลา ปัจจัยด้านรายได้มีผลต่อพฤติกรรมการซื้ออย่างมีนัยสำคัญน้อยที่สุดทางด้านราคาและความถี่ในการซื้อ สำหรับความสัมพันธ์ของปัจจัยส่วนผสมทางการตลาดและพฤติกรรมการซื้อพบว่า ส่วนใหญ่มีความสัมพันธ์ทุกด้านยกเว้นด้านความถี่ วัตถุประสงค์ และช่วงเวลาในการซื้อ ผลการวิจัยนำไปสู่การให้คำแนะนำต่อผู้ประกอบการในการขายสินค้าผ่าน Shopee เพื่อให้ทราบพฤติกรรมการซื้อของผู้บริโภคที่ตรงเป้าหมายมากขึ้
การจัดการแหล่งชุมชนเพื่อให้นักท่องเที่ยวได้สัมผัสถึงวิถีชีวิตแบบดั้งเดิม: กรณีศึกษาชุมชนท้องถิ่นตลาดน้ำอัมพวา จังหวัดสมุทรสงคราม
Get PDFThe aim of presenting this research paper is to propose guidelines for tourism and environmental management in order to be able to experience the traditional way of life and guidelines for the prevention and solution of natural resources and environmental problems of the local community, Amphawa Floating Market in Samut Songkhram Province. These are to help people involved understand and realize the value of tourism management and the environment, including the participation of all parties involved in tourism management and natural resource conservation.
The Amphawa community was formerly the largest trading and communication center, in the Mae Klong Basin. However, Amphawa has managed to retain its vivid historical past in terms of architecture, arts, ecology and agriculture. Local people and administrations are known to have their strong points in this regard. Also, outside organizations have participated in the successful rehabilitation of the Amphawa community, involving the conservation of local architecture and the rehabilitation of the floating market. This process has become a model for other local administrations and communities, whose representatives visit Amphawa for a study and share ideas about the conservation process so that they can apply them in their effort to revive their riverside communities across Thailand. The results of the study are that a sustainable Amphawa floating market involves the participation of the local community to create an attractive valuable and sustainable local tourist attraction. The market is part of a way of life which makes a difference to the local community not only by increasing their earnings and growing the local economy but also strengthening local society groups and the environment.จุดมุ่งหมายของการนำเสนอบทความวิจัยนี้ เพื่อเสนอแนวทางการจัดการการท่องเที่ยวและสิ่งแวดล้อมเพื่อสามารถสัมผัสได้ถึงวิถีชีวิตแบบดั้งเดิม และแนวทางเพื่อการป้องกันและการแก้ไขปัญหาของทรัพยากรธรรมชาติและสิ่งแวดล้อมของชุมชนท้องถิ่นตลาดน้ำอัมพวา จังหวัดสมุทรสงคราม เพื่อที่จะจะช่วยให้ผู้ที่เกี่ยวข้องได้เข้าใจและตระหนักถึงคุณค่าของการจัดการการท่องเที่ยวและสิ่งแวดล้อม รวมทั้งการมีส่วนร่วมของบุคคลที่เกี่ยวข้องทุกฝ่ายต่อการจัดการการท่องเที่ยวและการอนุรักษ์ทรัพยากรธรรมชาติ
อัมพวา เป็นชุมชนศูนย์กลางการค้าและคมนาคมที่มีขนาดใหญ่ที่สุดในลุ่มน้ำแม่กลอง อย่างไรก็ตามอัมพวายังคงมีความสำคัญทางประวัติศาสตร์ สถาปัตยกรรม ศิลปกรรม ระบบนิเวศ และ เกษตรกรรม คนอัมพวาและองค์กรปกครองส่วนท้องถิ่นมีความเข้มแข็ง นอกจากนี้ยังมีหน่วยงานต่างๆ มาร่วมฟื้นฟูชุมชน จนกระทั่งประสบความสำเร็จ โดยเริ่มจากการอนุรักษ์สถาปัตยกรรมชุมชนและการฟื้นฟูตลาดน้ำ กระบวนการดังกล่าว กลาย เป็นต้นแบบ ที่องค์กรปกครองส่วนท้องถิ่นและชุมชนอื่นๆ ทั่วประเทศเดินทางมาดูงานและนำประสบการณ์ดังกล่าวไปประยุกต์ ใช้จนเกิดการฟื้นฟูชุมชนริมน้ำในภูมิภาคต่างๆ ของไทยมาเป็นลำดับ จากการศึกษาพบว่า รูปแบบทางการตลาดที่ยั่งยืนของตลาดน้ำ คือ การมีส่วนร่วมของคนในชุมชน ด้วยการนำสิ่งที่มีคุณค่าในท้องถิ่นสร้างเป็นสถานที่ท่องเที่ยวในชุมชนตามวิถีชีวิตประจําวันโดยสร้างความแตกต่างให้เปิดเป็นตลาดน้ำยามเย็นเพียงวันศุกร์-วันอาทิตย์เท่านั้น ทั้งนี้เพื่อต้องการให้คนในชุมชนมีรายได้ และเกิดเศรษฐกิจที่ดีโดยมีการคํานึงถึงสังคม และสิ่งแวดล้อ
ธุรกรรมทางการเงินบนสมาร์ทโฟน (Smartphone) ของประชากรในจังหวัดปทุมธานี
No full textThis research has force majeure 1) to study different cultures affecting the financial channels on smartphones in the provinces of Pathumthani and 2) to research different applications that affect Direct financial on smartphones of the provinces of Pathumthani. The sample group used in this research was a “population group” or “sample group” who used financial transactions on smartphones, using questionnaires as a data collection tool. The statistics used for data analysis were percentage, mean, standard deviation, t-Test, F-Test and One Way ANOVA. The study shows
Most of the population in Pathum Thani Province are females (63.8%), aged less than 20years old (21.8%), hold bachelor’s degree (33.5%), average income 20,000-30,000baht per month (33.5%), Occupation as a private company employee (29.5%).
The majority of the population in Pathum Thani province use Android system (57.8%), mostly used Mobile Banking service of Siam Commercial Bank Public Company Limited (27.8%), Frequency of Mobile banking service more than 30times per month (38.5%), average income 20,000-30,000baht per month (33.5%), most of them use Mobile Banking service to transfer money, transactions, pay bills (24.1%).
The population of Pathumthani Province had a level of attitude towards financial transactions on smartphones. And the perceived benefit of the most use was 4.90, followed by familiarity with banks with an average of 4.66, safety with an average of 4.64and on the acceptance of smart financial transactions. The fone average was 4.54, respectively.
The results of the hypothesis testing found that 1) Demographic factors consisting of gender, age, education level, income and occupation affected the financial transactions on smartphones of the population of Pathumthani Province. The difference was statistically significant at the 0.05level. 2) Types of Application Mobile banking such as the choice of banking services that provide Mobile Banking service, how often mobile banking service is used, and different purposes for using Mobile Banking service. Affected the financial transactions on smartphones of the population of Pathumthani Province were significantly different at 0.05level. The operating system of Smartphone is different. It does not affect financial transactions on smartphones of the population of Pathum Thani Province.การศึกษาวิจัยครั้งนี้ มีวัตถุประสงค์ 1) เพื่อศึกษาปัจจัยด้านประชากรศาสตร์ที่แตกต่างกันส่งผลต่อธุรกรรมทางการเงินบนสมาร์ทโฟน ของประชากรจังหวัดปทุมธานี และ 2) เพื่อศึกษาลักษณะการใช้งานที่แตกต่างกันส่งผลต่อธุรกรรมทางการเงินบนสมาร์ทโฟนของประชากรจังหวัดปทุมธานี กลุ่มตัวอย่างที่ใช้ในการวิจัยครั้งนี้“กลุ่มประชากร” หรือ “กลุ่มตัวอย่าง” ที่เคยใช้บริการการทำธุรกรรมทางการเงินบนสมาร์ทโฟน จำนวน 400 คน เครื่องมือที่ใช้ในการศึกษาเป็นแบบสอบถาม มีค่าความเชื่อมั่น 0.95 สถิติที่ใช้ในการวิเคราะห์ข้อมูลคือ ค่าร้อยละ ค่าเฉลี่ย ส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐาน t-Test, F-Test และ One Way ANOVA จากผลการศึกษาพบว่า
ประชากรในจังหวัดปทุมธานีส่วนใหญ่เป็นเพศหญิงมากกว่าเพศชายโดยคิดเป็นร้อยละ 51.8 มีช่วงอายุน้อยกว่า 20 ปีมากที่สุด คิดเป็นร้อยละ 21.8 มีการศึกษาระดับปริญญาตรีมากที่สุด คิดเป็นร้อยละ 33.5 รายได้เฉลี่ยต่อเดือน 20,001-30,000 บาท คิดเป็นร้อยละ 35.5 และส่วนใหญ่มีอาชีพเป็นพนักงานบริษัทเอกชน คิดเป็นร้อยละ 29.5
ประชากรในจังหวัดปทุมธานี ส่วนใหญ่ใช้บริการระบบ Android คิดเป็นร้อยละ 57.8 และใช้บริการ Moblie Banking ของธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด(มหาชน) มากที่สุดคิดเป็นร้อยละ 27.8 ความถี่ในการใช้บริการ Moblie Banking มากกว่า 30 ครั้งต่อเดือน คิดเป็นร้อยละ 38.5 และส่วนใหญ่ผู้ตอบแบบสอบถามใช้บริการ Moblie Banking เพื่อโอนเงินธุรกรรมชำระบิล คิดเป็นร้อยละ 24.1
ประชากรในจังหวัดปทุมธานีมีระดับความคิดเห็นต่อการทำธุรกรรมทางการเงินบนสมาร์ทโฟนด้านทัศนคติ และด้านการรับรู้ถึงประโยชน์ของการใช้งานมากที่สุด มีค่าเฉลี่ย 4.90 รองลงมาคือ ด้านความคุ้นเคยต่อธนาคาร มีค่าเฉลี่ย 4.66 ด้านความปลอดภัย มีค่าเฉลี่ย 4.64 และด้านการยอมรับการทำธุรกรรมการเงินบนสมาร์ทโฟน มีค่าเฉลี่ย 4.54 ตามลำดับ
ผลการทดสอบสมมติฐาน พบว่า 1) ปัจจัยประชากรศาสตร์ ประกอบด้วย เพศ อายุ ระดับการศึกษา รายได้ และอาชีพ ที่แตกต่างกันส่งผลต่อธุรกรรมทางการเงินบนสมาร์ทโฟนของประชากรจังหวัดปทุมธานี แตกต่างกันอย่างมีนัยสำคัญทางสถิติที่ระดับ 0.05 2) ลักษณะการใช้งาน Application Mobile banking ได้แก่ การเลือกใช้บริการธนาคารที่ให้บริการ Moblie Banking ความถี่ที่ใช้บริการ Mobile Banking และวัตถุประสงค์การใช้บริการ Moblie Banking ที่แตกต่างกัน ส่งผลต่อธุรกรรมทางการเงินบนสมาร์ทโฟนของประชากรจังหวัดปทุมธานีที่แตกต่างกันอย่างมีนัยสำคัญทางสถิติที่ระดับ 0.05 ส่วนการใช้ระบบปฏิบัติการ Smartphone ที่แตกต่างกัน ไม่ส่งผลต่อธุรกรรมทางการเงินบนสมาร์ทโฟนของประชากรจังหวัดปทุมธาน
การพยากรณ์ดัชนีราคาตลาดหุ้นโดยใช้ Wavelet Transform, LSTM, และ Bi-LSTM
No full textThis study aims to study the efficiency of forecasting stock market indices using LSTM and Bi-LSTM neural networks and to construct models for effective forecasting outcomes. Also, it aims to study the noise attenuation of wavelet transforms (Wavelet) affecting the speed of learning process of both neural networks. The used data was daily which included open price, close price, high price, low price, and trading volume. It was 32 years 8 months from January 1, 1985 to August 31, 2018 for the S&P 500, Nikkei 225, and NASDAQ Composite. Another, the Hang Seng Index, was 30 years 8 months from January 1, 1987 to August 31, 2018.
These studies have shown that Bi-LSTM neural networks provide better forecasting performance than LSTM neural networks whether the data undergoes Wavelet or not. The root-mean-square error (RMSE) of Wavelet's S&P 500, Nikkei 225, NASDAQ Composite, and Hang Seng Index (LSTM : Bi-LSTM) were obtained as 0.01646 : 0.01585, 0.00539 : 0.00517, 0.01596 : 0.01351, and 0.01011 : 0.00873, respectively. For Non-wavelet, the RMSE were 0.01348 : 0.01347, 0.00551 : 0.00518, 0.01211 : 0.00937, and 0.01033 : 0.01016, respectively. In addition, using the Wavelet to filter the data before constructing both neural network models can enable neural networks to learn information faster than usual.
However, when considering the efficiency of neural networks via the Wavelet data, the results were moderate: the Nikkei 225 and Hang Seng Index performed better on the Wavelet data, the RMSE of Bi-LSTM were 0.00518 : 0.00517 and 0.01016 : 0.00873 (Non-wavelet : Wavelet), respectively. The S&P 500 and NASDAQ Composite performed better on Non-wavelet data, Bi-LSTM’s RMSE were 0.01347 : 0.01585 and 0.00937 : 0.01351, respectively.การศึกษานี้มีวัตถุประสงค์เพื่อศึกษาประสิทธิภาพของการพยากรณ์ดัชนีราคาตลาดหุ้น โดยใช้โครงข่ายประสาทเทียม LSTM และ Bi-LSTM และเพื่อสร้างแบบจำลองเพื่อหาผลลัพธ์การพยากรณ์ที่มีประสิทธิภาพ และเพื่อศึกษาคุณสมบัติในการลดทอนสัญญาณรบกวนของการแปลงสัญญาณเฉพาะ (Wavelet Transform) ที่ส่งผลต่อความเร็วของขั้นตอนการเรียนรู้ของโครงข่ายประสาทเทียมทั้งสอง โดยข้อมูลที่นำมาใช้ในการศึกษา คือ ราคาเปิด ราคาปิด ราคาสูงสุด ราคาต่ำสุด และปริมาณการซื้อขาย ซึ่งเป็นข้อมูลแบบรายวันย้อนหลัง 32 ปี 8 เดือน ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม พ.ศ.2528 ถึง 31 สิงหาคม พ.ศ.2561 สำหรับดัชนีราคาตลาดหุ้น S&P 500, Nikkei 225 และ NASDAQ Composite และย้อนหลัง 30 ปี 8 เดือน ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม พ.ศ.2530 ถึง 31 สิงหาคม พ.ศ.2561 สำหรับดัชนีราคาตลาดหุ้น Hang Seng Index
จากการศึกษาพบว่าโครงข่ายประสาทเทียม Bi-LSTM ให้ประสิทธิภาพของการพยากรณ์ที่ดีกว่าโครงข่ายประสาทเทียม LSTM ไม่ว่าข้อมูลดัชนีราคาตลาดหุ้นจะผ่านการแปลงสัญญาณเฉพาะ (Wavelet) หรือไม่ผ่านการแปลงสัญญาณเฉพาะ (Non-wavelet) มาก่อนก็ตาม โดยได้ค่า Root Mean Square Error (RMSE) ของ S&P 500, Nikkei 225, NASDAQ Composite, และ Hang Seng Index ของ Wavelet (LSTM : Bi-LSTM) ดังนี้ 0.01646 : 0.01585, 0.00539 : 0.00517, 0.01596 : 0.01351, และ 0.01011 : 0.00873 ตามลำดับ และเช่นกันสำหรับ Non-wavelet ได้ค่าดังนี้ 0.01348 : 0.01347, 0.00551 : 0.00518, 0.01211 : 0.00937, และ 0.01033 : 0.01016 ตามลำดับ อีกทั้งการใช้ Wavelet กรองข้อมูลก่อนสร้างแบบจำลองโครงข่ายประสาทเทียมยังสามารถทำให้โครงข่ายประสาทเทียมเรียนรู้ข้อมูลได้รวดเร็วยิ่งขึ้น
แต่เมื่อพิจารณาผลประสิทธิภาพของโครงข่ายประสาทเทียมของข้อมูลที่ผ่านการแปลงสัญญาณเฉพาะแล้ว ผลลัพธ์ที่ได้กลับไม่ได้ดีมากนัก กล่าวคือ Nikkei 225 และ Hang Seng Index ให้ผลประสิทธิภาพที่ดีกว่าบนข้อมูลแบบ Wavelet ซึ่งได้ค่า RMSE ของ Bi-LSTM เท่ากับ 0.00518 : 0.00517 และ 0.01016 : 0.00873 (Non-wavelet : Wavelet) ตามลำดับ แต่สำหรับ S&P 500 และ NASDAQ Composite ให้ผลประสิทธิภาพที่ดีกว่าบนข้อมูลแบบ Non-wavelet ซึ่งได้ค่า RMSE ของ Bi-LSTM เท่ากับ 0.01347 : 0.01585 และ 0.00937 : 0.01351 ตามลำดั
การศึกษาแนวทางเพิ่มการรับลูกค้าสินเชื่อรายใหม่ของ ธ.ก.ส. สาขาสมุทรปราการ
No full textThis research is the solution guidelines for increase the number of new loan members of Bank for Agriculture and Agricultural Cooperatives (BAAC), Samut Prakan Branch. The purpose to study behavior of new customers on the use of loan service, service marketing mix factors influencing decision making, and causes to apply as loan customer of BAAC, Samut Prakan Branch. Primary data were collected by using 270 questionnaires and in-depth interview conducted with 13 samples who were farmers, customers, entrepreneurs, and general people in Muang District of Samut Prakan Province. Secondary data were collected from references, related researches, articles, internet articles, and information from various types of media. The results revealed that most samples were female with the age ranged from 30-39 years. They were single and had other occupations besides farming. Their average income was ranged from 15,001-20,000 baht. They graduated in Bachelor Degree and they acknowledged on loan for spending as their expenses. They chose BAAC because it was a government bank and they contacted the bank to apply for loans at the branch twice a year. They made decision by consulting with their families. Their required credit limit was ranged from 100,001-500,000 baht. For service marketing mix factors, it was found that loan products must be able to be approached easily in all levels (= 4.35, S.D. = 0.55), there must be no fee (= 4.39, S.D. = 0.56), there must be near branches that could be contacted conveniently (= 4.44, S.D. = 0.60), there must be promotions that helped to reduce amount of security (= 4.34, S.D. = 0.64), service employees should dress politely and appropriately (= 4.49, S.D. = 0.58), there must be explicit documents for suggesting procedures of loan application (= 4.31, S.D. = 0.58), and there must be near branches that were convenient for customers (= 4.41, S.D. = 0.63). For perception on demands, they demanded staffs to suggest appropriate loan products (= 4.27, S.D. = 0.56), it must be convenient for them to contact the bank by themselves (= 4.28, S.D. = 0.56), and staffs must provide explicit explanation on procedures of loan application and approval (= 4.23, S.D. = 0.54). For decision making to buy loan products, there must be staffs for providing explicit suggestions on loan products (= 4.36, S.D. = 0.60), and they must be able to check their own balance via Application A-Mobile of BAAC after using service (= 4.23,S.D. = 0.60), they expected good and rapid services from staffs (= 4.44, S.D. = 0.61); there must be clarification on details of products clearly and appropriately (= 4.32, S.D. = 0.58), and there would be word of mouth if they received good services (= 4.24, S.D. = 0.61). From the study, it was found that the guidelines for solving problem was adding loan products with diversity that were not limited to agricultural field to customers who contacted with the branch in order to enable BAAC, Samut Prakan Branch, to expand its loan products with increased number of customers who demanded to use various types of loan products. การศึกษาแนวทางเพื่อเพิ่มการรับลูกค้าสินเชื่อรายใหม่ของ ธ.ก.ส. สาขาสมุทรปราการ มีวัตถุประสงค์เพื่อศึกษาพฤติกรรมการใช้บริการสินเชื่อรายใหม่ ปัจจัยส่วนประสมการตลาดบริการที่มีผลต่อการตัดสินใจ และสาเหตุในการตัดสินใจสมัครเป็นลูกค้าสินเชื่อของ ธ.ก.ส.สาขาสมุทรปราการ มีการเก็บข้อมูลแบบปฐมภูมิ (Primary Data) จากแบบสอบถาม จำนวน 270 ชุดและการสัมภาษณ์เชิงลึก จำนวน 13 รายจากเกษตรกรลูกค้า ผู้ประกอบการ และบุคคลทั่วไปในพื้นที่อำเภอเมืองสมุทรปราการ และเก็บข้อมูลแบบทุติยภูมิ (Secondary Data) จากเอกสารอ้างอิง งานวิจัยที่เกี่ยวข้อง บทความ บทความจากอินเตอร์เน็ตและข้อมูลจากสื่อประเภทต่าง ๆ ผลการศึกษาพบว่ากลุ่มตัวอย่างส่วนใหญ่เป็นเพศหญิง มีอายุ 30-39 ปี สถานภาพโสด ประกอบอาชีพอื่นนอกเหนือจากการเกษตร มีรายได้เฉลี่ยอยู่ที่ 15,001-20,00 0 บาท มีการศึกษาระดับปริญญาตรี รู้จักสินเชื่อเพื่อเป็นค่าใช้จ่าย มีเหตุผลที่เลือกใช้บริการ ธ.ก.ส. เพราะเป็นธนาคารของรัฐบาล มีการมาติดต่อขอสินเชื่อด้วยตนเองที่สาขา 2 ครั้งต่อปี โดยมีครอบครัวช่วยตัดสินใจ วงเงินที่ต้องการ 100,001-500,000 บาท ด้านปัจจัยส่วนผสมการตลาดบริการพบว่าผลิตภัณฑ์สินเชื่อต้องสามารถเข้าถึงได้ง่ายทุกระดับ ( = 4.35, S.D.=0.55) เป็นสินเชื่อที่ไม่มีค่าธรรมเนียม ( = 4.39, S.D.=0.56) มีสาขาใกล้บ้านติดต่อสะดวก ( = 4.44, S.D.=0.60) มีการส่งเสริมการขายที่ช่วยผ่อนปรนด้านหลักประกัน ( = 4.34, S.D.=0.64) พนักงานให้บริการแต่งกายสุภาพเหมาะสม ( = 4.49, S.D.=0.58) มีเอกสารแนะนำขั้นตอนการขอสินเชื่อที่ชัดเจน ( = 4.31, S.D.=0.58) และสาขามีความสะดวก ไม่ไกล ( = 4.41, S.D.=0.63) ด้านการรับรู้ความต้องการ มีความต้องการให้พนักงานแนะนำผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่เหมาะสมให้ ( = 4.27, S.D.=0.56) สะดวกที่จะมาติดต่อสาขาด้วยตนเอง ( = 4.28, S.D.=0.56) พนักงานให้คำอธิบายขั้นตอนการขอและอนุมัติสินเชื่อที่ชัดเจน ( = 4.23, S.D.=0.54) ด้านการตัดสินใจซื้อผลิตภัณฑ์สินเชื่อ มีพนักงานให้คำแนะนำเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์สินเชื่อชัดเจน ( = 4.36, S.D.=0.60) ภายหลังการใช้บริการสามารถตรวจสอบยอดสินเชื่อได้เองผ่าน Application A-Mobile ของ ธ.ก.ส. ( = 4.23,S.D.=0.60) มีความคาดหวังกับการได้รับบริการที่ดีและรวดเร็วจากพนักงาน ( = 4.44, S.D.=0.61) มีการชี้แจงรายละเอียดผลิตภัณฑ์อย่างชัดเจนเหมาะสม ( = 4.32, S.D.=0.58) และเกิดการบอกต่อหากได้รับการบริการที่ดี ( = 4.24, S.D.=0.61) ข้อมูลจากการศึกษาค้นพบแนวทางการแก้ไขปัญหาโดยการเพิ่มผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่มีความหลากหลายไม่จำกัดเฉพาะภาคการเกษตรให้กับลูกค้าที่มาติดต่อเพื่อ ธ.ก.ส.สาขาสมุทรปราการสามารถขยายสินเชื่อและมีจำนวนลูกค้าที่ต้องการใช้ผลิตภัณฑ์สินเชื่อประเภทต่าง ๆ เพิ่มมากขึ้นได
การศึกษาปัญหาและแนวทางการเพิ่มรายได้ค่าบริการและค่าธรรมเนียม
No full text The objectives of this study on problems and guidelines for increasing income from service charges and fees: case study of Bank for Agriculture and Agricultural Cooperatives, Wiang Sa Branch, are as follows: (1) to find causes of reduction of income from service charges and fees; (2) to seek for guidelines and service strategy to increase income from service charges and fees. The sample group consists of 200 samples and research tool for collecting data is a questionnaire. Discussion is conducted by using descriptive statistics and inferential statistics.
The results of hypothesis testing reveal that personal factors of customers with different genders cause different satisfaction levels towards services. Personal factors of customers with different ages, status, educational levels, monthly income, and occupations cause no difference on satisfaction towards services. The results of this study reveal that the lowest satisfaction level of customers towards each dimension are the causes of reduction of income from service charges and fees. Therefore, the guidelines for solving problems are proposed through service improvement divided into 4 dimensions including: (1) service staffs; (2) service products; (3) service buildings and places; and (4) overall service quality. The researcher chooses the guidelines for improving services on service staffs because skills on persuasive speech can be developed to the strategy for increasing income from service charges and fees.การศึกษาปัญหาและแนวทางการเพิ่มรายได้ค่าบริการและค่าธรรมเนียม กรณีศึกษา ธนาคารเพื่อการเกษตรและสหกรณ์การเกษตร สาขาเวียงสา มีวัตถุประสงค์เพื่อ (1) หาสาเหตุการลดลงของรายได้ค่าบริการและค่าธรรมเนียม (2) เพื่อแสวงหาแนวทางและกลยุทธ์การบริการเพื่อสร้างรายได้ค่าบริการและค่าธรรมเนียมให้เพิ่มขึ้นกลุ่มตัวอย่างที่ใช้ในการศึกษาครั้งนี้มีจำนวน 200 คน โดยใช้แบบสอบถามเป็นเป็นเครื่องมือในการเก็บรวบรวมข้อมูล โดยใช้สถิติเชิงพรรณนาและสถิติเชิงอนุมานในการอภิปรายผล
ผลการทดสอบสมมุติฐานพบว่า ปัจจัยส่วนบุคคลของลูกค้าผู้มาใช้บริการมีเพศต่างกัน ทำให้ความพึงพอใจต่อการใช้บริการแตกต่างกัน และปัจจัยส่วนบุคคลของลูกค้าที่มีอายุ สถานภาพ ระดับการศึกษา รายได้ต่อเดือน และอาชีพที่ต่างกัน ทำให้ความพึงพอใจต่อการใช้บริการโดยรวมไม่แตกต่างกัน ซึ่งผลการศึกษาพบว่าระดับความพึงพอใจขอลูกค้าที่อยู่ในระดับต่ำที่สุดของแต่ละด้านเป็นสาเหตุที่ทำให้รายได้ค่าบริการและค่าธรรมเนียมลดลง จึงได้เสนอแนวทางในการแก้ไขปัญหาด้วยการปรับปรุงบริการ แบ่งเป็น 4 ด้าน ได้แก่ (1) ด้านพนักงานที่ให้บริการ (2) ด้านผลิตภัณฑ์ที่ให้บริการ (3) ด้านอาคารและสถานที่ที่ให้บริการ และ (4)ด้านคุณภาพการให้บริการโดยรวม โดยผู้วิจัยเลือกใช้แนวทางการปรับปรุงบริการด้านพนักงานที่ให้บริการ เนื่องจากสามารถพัฒนาทักษะการพูดโน้มน้าวจูงใจ เพื่อนำไปสู่กลยุทธ์การสร้างรายได้ค่าบริการและค่าธรรมเนียมให้เพิ่มขึ้
แนวทางการเพิ่มจำนวนผู้สมัครออมเงินกับกองทุนการออมแห่งชาติ
No full textA study of approaches to increase the number of applicants to save with the National Savings Fund, a case study in Bangkok with the aim of
1. Learn and find ways to increase the number of applicants for the National Savings Fund
2. In this study, a questionnaire was used to collect data from 400 member applicants. National Savings Fund and those who have never registered to become members of the National Savings Fund, and analyze the data collected using statistical principles including the Average Standard Deviation Percentage Value.
The results show that most people between the ages of 15 and 29 are not aware of the National Savings Fund. Application details are not yet known. Data collection by questionnaire the target group found that:
The publicity of the National Savings Fund is not comprehensive. and has not penetrated the target audience as it should therefore use a marketing mix strategy to reach more target groups and there should be emphasis on reaching the target audience across all channels. Is it publishing public relations and providing details on the benefits of target group members in schools, universities and bazaars so that target groups can access information and know the benefits of the National Savings Fund. which will drive more subscriptions.
การศึกษาแนวทางการเพิ่มจำนวนผู้สมัครออมเงินกับกองทุนการออมแห่งชาติกรณีศึกษาในเขตกรุงเทพมหานคร โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อ 1) ศึกษาหาแนวทางการเพิ่มจำนวนผู้สมัครสมาชิกกองทุนการออมแห่งชาติ 2) เพื่อศึกษาปัจจัยที่ส่งผลต่อการตัดสินใจออมในกองทุนการออมแห่งชาติ ซึ่งการศึกษาในครั้งนี้ใช้แบบสอบถามในการเก็บรวบรวมข้อมูลของผู้ที่สมัครเป็นสมาชิกกองทุนการออมแห่งชาติและผู้ที่ยังไม่เคยสมัครเป็นสมาชิกกองทุนการออมแห่งชาติ รวมทั้งสิ้น 400 คน และนำข้อมูลที่เก็บรวบรวมได้มาวิเคราะห์โดยใช้หลักสถิติได้แก่ การหาค่าเฉลี่ย ค่าร้อยละ ค่าความเบี่ยงเบนมาตรฐาน
ผลการวิจัยพบว่า ประชาชนส่วนใหญ่ในช่วงอายุ 15 – 29 ปี ไม่รู้จักกองทุนการออมแห่งชาติ อีกทั้งยังไม่ทราบรายละเอียดของการสมัคร ซึ่งการเก็บรวบรวมข้อมูลโดยวิธีการทำแบบสอบถามพบว่าการประชาสัมพันธ์ของกองทุนการออมแห่งชาติยังไม่ทั่วถึง และยังไม่เจาะกลุ่มเป้าหมายหมายเท่าที่ควร จึงใช้กลยุทธ์ส่วนประสมทางการตลาด เพื่อให้ได้กลุ่มเป้าหมายเพิ่มขึ้น และควรมีการให้ความสำคัญในการเข้าถึงกลุ่มเป้าหมายในทุกช่องทางไม่ว่าจะเป็นการออกประชาสัมพันธ์และให้รายละเอียดด้านสิทธิประโยชน์ของสมาชิก กลุ่มเป้าหมายในโรงเรียน มหาวิทยาลัย และตลาดสด เพื่อให้กลุ่มเป้าหมาย ได้เข้าถึงข้อมูลและทราบถึงสิทธิประโยชน์ของกองทุนการออมแห่งชาติ ซึ่งจะส่งสริมให้มีการสมัครสมาชิกเพิ่มมากขึ้
เศรษฐศาสตร์การเมืองระหว่างประเทศเปรียบเทียบ (ไทย : สาธารณรัฐประชาธิปไตยประชาชนลาว)
No full textThis paper presents a study of international political economy. The comparative study between the economic system of The Kingdom of Thailand (Thailand) and of The Lao People's Democratic Republic (Lao) was conducted to investigate the difference in the economic systems of these two countries due to the difference in the regime of the two countries. The researcher used a documentary research technique in studying related literatures consists of books, theses, related academic documents, and websites. The findings of the study demonstrate that the two countries have different economic systems. Thailand has a mixed economy in which liberal capitalism, combined with intervention and regulation by the government of Thailand. The private sector can own the production factors and plays a role in various productions. The private sector focuses on market mechanisms which the government can intervene. Prices of goods or services correlate with the market mechanisms. The economic system of Thailand accepts private property right. The private sector can conduct economic transactions. Competitive practices are fairly free. The state runs businesses in the form of state-owned enterprises such as basic utilities (electricity, water supply). Conversely, Lao has a socialist economic system. The ownership of land is the collective ownership of the nation. However, the government may allow people have rights in some parts of the land. Lao’s economy system planned by the central or the government does not allow the private sector to act without regulation. At present Lao’s economy system emphasizes the importance of market economy. The price of goods or services is correlated with market mechanisms. Management in business increases. The private sector can lease lands from the government or has land concession contracts. Currently, the private sector can act more freely (but not entirely). In addition, Lao’s economy system encourages foreign investment as well as and builds up relationship with countries that are not socialist countries. The government regulates public utilities related to the everyday life in order that the society has the common benefit. Lao’s economy system applies advantages of the capitalism to the socialism.การศึกษาเรื่องเศรษฐศาสตร์การเมืองระหว่างประเทศเปรียบเทียบ ระหว่างประเทศไทยกับสาธารณรัฐประชาธิปไตยประชาชนลาว เพื่อศึกษาระบบเศรษฐกิจของทั้ง 2 ประเทศนั้นแตกต่างกันอย่างไร เนื่องจากระบอบการปกครองของประเทศไทย และสาธารณรัฐประชาธิปไตยประชาชนลาว นั้นต่างกัน โดยเป็นการศึกษาวิจัยวิเคราะห์เอกสาร ประกอบไปด้วย หนังสือ วิทยานิพนธ์ เอกสารทางวิชาการที่เกี่ยวข้อง และเว็บไซต์ จากการศึกษาพบว่าทั้ง 2 ประเทศ มีระบบเศรษฐกิจที่ต่างกัน ประเทศไทยมีระบบเศรษฐกิจแบบผสมระหว่างทุนนิยมเสรีกับการแทรกแซงและกำกับโดยรัฐ เอกชนสามารถเป็นจ้าของปัจจัยการผลิตได้ เอกชนมีบทบาทในการผลิตด้านต่างๆ เน้นกลไกตลาด (แต่รัฐบาลสามารถแทรกแซงได้) ราคาสินค้าหรือบริการเป็นไปตามกลไกตลาด เป็นระบบที่ยอมรับกรรมสิทธิ์ในทรัพย์สินส่วนบุคคล เอกชนสามารถประกอบธุรกรรมทางเศรษฐกิจได้ มีการแข่งขันที่ค่อนข้างเสรี รัฐดำเนินกิจการในรูปของรัฐวิสาหกิจ เช่น สาธารณูปโภคขั้นพื้นฐาน (ไฟฟ้า, ประปา) สาธารณรัฐประชาธิปไตยประชาชนลาว มีระบบเศรษฐกิจแบบสังคมนิยม กรรมสิทธิ์ในที่ดินเป็นกรรมสิทธิ์รวมของชาติ แต่รัฐบาลอาจมอบสิทธิในที่ดินบางส่วนให้แก่ประชาชนได้ กล่าวคือเป็นระบบเศรษฐกิจที่มีการวางแผนจากส่วนกลางหรือรัฐบาล โดยไม่ปล่อยให้เอกชนดำเนินการอย่างไร้ระเบียบ แต่ปัจจุบันเน้นความสำคัญของระบบเศรษฐกิจแบบกลไกตลาด ราคาสินค้าหรือบริการเป็นไปตามกลไกตลาด มีการบริหารในเชิงธุรกิจมากขึ้น เอกชนสามารถเช่าที่ดินหรือสัญญาสัมปทานที่ดินกับรัฐบาลได้ ปัจจุบันให้เสรีภาพกับภาคเอกชนมากขึ้น (แต่ไม่ทั้งหมด) นอกจากนี้ยังส่งเสริมการลงทุนจากต่างชาติ และดำเนินความสัมพันธ์กับต่างประเทศที่ไม่ได้อิงอยู่กับพันธมิตรที่มีระบอบการปกครองเดียวกัน รัฐบาลควบคุมกิจการสาธารณูปโภคที่เกี่ยวข้องกับชีวิตประจำวันของประชาชน เพื่อประโยชน์สุขของสังคมส่วนรวม แม้จะเป็นระบบเศรษฐกิจแบบสังคมนิยม แต่ก็นำเอาข้อดีของทุนนิยมมาประยุกต์ใช
ความพึงพอใจในการให้บริการด้านสินเชื่อของลูกค้ากลุ่ม New Gen
No full textThe objectives of this study were to study New Gen clients’ satisfaction toward credit services and to compare personal factors which had effected on New Gen clients’ satisfaction in credit services of Bank of Agriculture and Agricultural Cooperatives (BAAC), Tamiram Branch, Phatthalung Province. The study was a survey research which was collected data by a set of 41 items rating scale questionnaires with its reliability was 0.976. SPSS program was used to investigate percentage, mean, and standard deviation. There were Chi-Square, one-way ANOVA correlation analysis and t-test for correlation analysis. The study indicated that New Gen clients’ satisfaction in credit services of BAAC Bank was in high level. The most satisfied category was service environment while marketing promotion was the least satisfied from clients. Results from correlation analysis between personal factors and credit service choosing behaviors showed that age, career, level of education, and monthly incomes related to New Gen clients’ service consumption behavior. The comparison between personal factors revealed that gender, age, career, level of education, and monthly incomes affected personal satisfaction on credit services for all factors and each part differently, However, neither all satisfaction nor sectional satisfaction was affected by status in the same way.การศึกษาครั้งนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อศึกษาระดับความพึงพอใจของลูกค้ากลุ่ม New Gen ที่มีผลต่อการให้บริการสินเชื่อ เพื่อเปรียบเทียบปัจจัยส่วนบุคคลที่ส่งผลต่อความพึงพอใจของลูกค้ากลุ่ม New Gen ที่มีต่อการให้บริการด้านสินเชื่อของธนาคารเพื่อการเกษตรและสหกรณ์การเกษตร สาขาท่ามิหรำ จังหวัดพัทลุง เป็นการวิจัยเชิงสำรวจ เก็บรวบรวมข้อมูลด้วยแบบสอบถามมาตราส่วนประมาณค่า (Rating Scale) จำนวน 41 ข้อ มีค่าความเชื่อมั่น 0.976วิเคราะห์ผลด้วยโปรแกรม SPSS เพื่อหา ค่าร้อยละ ค่าเฉลี่ย ส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐาน การวิเคราะห์ความสัมพันธ์ โดยหาค่า Chi–Square, One-way ANOVA, และการทดสอบค่า t-test ผลการศึกษาพบว่า ความพึงพอใจของลูกค้ากลุ่ม New Gen ในการให้บริการด้านสินเชื่อของธนาคารในภาพรวมอยู่ในระดับมาก เมื่อพิจารณาเป็นรายด้านพบว่า ด้านสภาพแวดล้อมการให้บริการ มีความพึงพอใจมากที่สุด และด้านการส่งเสริมการตลาด มีความพึงพอใจน้อยที่สุด ผลจากการวิเคราะห์ความสัมพันธ์ปัจจัยส่วนบุคคลกับพฤติกรรมการเลือกใช้บริการด้านสินเชื่อ พบว่า อายุ อาชีพ ระดับการศึกษา รายได้ต่อเดือน มีความสัมพันธ์กับพฤติกรรมการใช้บริการของกลุ่มลูกค้า New Gen ผลการเปรียบเทียบปัจจัยส่วนบุคคลที่ส่งผลต่อความพึงพอใจของลูกค้ากลุ่ม New Gen พบว่า เพศ, อายุ, อาชีพ, ระดับการศึกษา, และรายได้ต่อเดือน มีผลต่อความพึงพอใจในการให้บริการด้านสินเชื่อของกลุ่มลูกค้า New Gen โดยรวมและรายด้านแตกต่างกัน ส่วนสถานภาพ ไม่มีผลต่อความพึงพอใจ โดยรวมและรายด้านไม่แตกต่างกั
แนวทางการเพิ่มยอดสินเชื่อบ้านธนาคารอาคารสงเคราะห์ สาขาเทสโก้โลตัสพระราม 4
No full textSubject research Strategies to Increase the Amount of Housing loan at Government Housing Bank, Tesco Lotus Rama 4 branch aims to study the root cause of the problem, The home loan balance of the branch is lower than the target and to find ways to improve, plan to increase home loan balance to achieve the target. The research used to be a questionnaire to collected an information from borrowers who applied for loans through the housing allocation program by the Government Housing Bank, Tesco Lotus Rama 4 branch from December 2020 - January 2021, 125 people, including salesmen at the allocation project. The research instruments were questionnaires also interviews. And use the analysis method by giving Percentage and mean for lectures in order to use various perspectives to analyze problems that arise and find solutions for further problem solving.
The results of the study showed that the reasons for the Tesco Lotus Rama 4 branch failed to meet the loan target. The problem of insufficient personnel Lack of credit skills unprofessional no tracking providing advice to customers and lack of coordination with ongoing allocation projects Late credit approval affects decision-making on credit services through branch allocation schemes for loan applications. As a result, the credit balance does not increase until the goal did not achiev. Therefore, the branch must focus on staff development in order to create staff to be smart professional, in addition to building credibility of the corporate image and also creating an impression on both customers and project allocation to increasie customer base and the accomplish the goals.การวิจัยเรื่อง แนวทางการเพิ่มยอดสินเชื่อบ้านธนาคารอาคารสงเคราะห์ สาขาเทสโก้โลตัสพระราม 4 มีวัตถุประสงค์เพื่อศึกษาสาเหตุของปัญหายอดสินเชื่อบ้านของสาขาฯต่ำกว่าเป้าหมายที่กำหนดและเพื่อหาแนวทางในการปรับปรุงวางแผนเพื่อเพิ่มยอดสินเชื่อบ้านให้บรรลุเป้าหมายที่กำหนดโดยมีเครื่องมือที่ใช้ในการวิจัย คือ แบบสอบถาม ที่เก็บข้อมูลจากผู้กู้ที่ยื่นขอสินเชื่อผ่านโครงการจัดสรรกับธนาคารอาคารสงเคราะห์ สาขาเทสโลตัสพระราม 4 ตั้งแต่เดือนธันวาคม พ.ศ.2563-มกราคม พ.ศ. 2564 จำนวน 125 คน รวมไปถึงพนักงานขายประจำโครงการจัดสรร โดยใช้เครื่องมือในการวิจัยคือแบบสอบถามและแบบสัมภาษณ์ และใช้วิธีวิเคราะห์โดยให้ ร้อยละและค่าเฉลี่ยประกอบการบรรยายเพื่อนำมุมมองต่างๆมาวิเคราะห์ปัญหาที่เกิดขึ้นและหาแนวทางในการแก้ไขปัญหาต่อไป
ผลการศึกษาพบว่าสาเหตุที่ทำให้สาขาเทสโก้โลตัสพระราม 4 ไม่บรรลุเป้าหมายสินเชื่อ ปัญหาด้านบุคลากรไม่เพียงพอ ขาดทักษะด้านสินเชื่อ ไม่มีความเป็นมืออาชีพ ไม่มีการติดตามให้คำแนะนำแก่ลูกค้า และขาดการประสานงานกับโครงการจัดสรรอย่างต่อเนื่อง การอนุมัติสินเชื่อล่าช้าส่งผลต่อการตัดสินใจเลือกใช้บริการสินเชื่อและโครงการจัดสรรเปลี่ยนสาขาในการยื่นขอสินเชื่อ ทำให้ยอดสินเชื่อไม่เพิ่มขึ้นจนไม่สามารถบรรลุเป้าหมายที่กำหนด ดังนั้นสาขาจึงต้องให้ความสำคัญกับการพัฒนาบุคลากรเพื่อสร้างบุคลากรให้เป็น Smart Professional นอกจากจะสร้างความน่าเชื่อถือของภาพลักษณ์องค์กรและยังเป็นการสร้างความประทับใจทั้งกับตัวลูกค้าและโครงการจัดสรรนำไปสู่การเพิ่มฐานลูกค้าและบรรลุเป้าหมายที่กำหน