Financial and credit activity problems of theory and practice
Financial and credit activity problems of theory and practiceNot a member yet
2671 research outputs found
Sort by
ПОСЕРЕДНИЦЬКА РОЛЬ УПРАВЛІННЯ ЛЮДСЬКИМИ РЕСУРСАМИ У ВІДНОСИНАХ МІЖ СТРАТЕГІЧНИМ ЛІДЕРСТВОМ І ПОСИЛЕННЯМ КОНКУРЕНТНИХ ПЕРЕВАГ У ЙОРДАНСЬКИХ ІСЛАМСЬКИХ БАНКАХ
No full textThis study aimed to look at the function of Strategic Leadership (SL) in boosting competitive advantage (CA) in Jordanian Islamic banks, as well as the mediating influence of human resource management (HRM) on the link between SL and CA. The research population comprises Jordanian Islamic bank employees, with 224 respondents selected. As part of a quantitative research strategy, data were obtained from respondents using a questionnaire based on a basic random sample process. The findings demonstrate that SL has a favourable direct influence on CA. The findings demonstrate a strong and considerable direct influence of SL on HRM. Also, the results show that SL has a substantial and favourable indirect influence on CA. To test the mediating effect of HRM, the results show that HRM has a strong and significant mediating effect between SL and CA, reinforcing the critical role that HRM plays as a mediating in enhancing the effectiveness of SL. The innovative findings give compelling evidence for the implementation of SL in Jordanian banks, with an emphasis on increasing CA.Це дослідження спрямоване на розгляд функції стратегічного лідерства (SL) в підвищенні конкурентних переваг (CA) у йорданських ісламських банках, а також опосередкованого впливу управління людськими ресурсами (HRM) на зв'язок між SL та CA. До досліджуваної сукупності ввійшли працівники йорданських ісламських банків, було обрано 224 респонденти. У рамках стратегії кількісного дослідження дані були отримані від респондентів за допомогою анкети, заснованої на базовому процесі випадкової вибірки. Отримані результати свідчать, що СЛ має сприятливий прямий вплив на СА. Отримані результати свідчать про сильний і значний прямий вплив СЛ на управління персоналом. Також результати показують, що СЛ має значний і сприятливий непрямий вплив на СА. З погляду перевірки опосередкованого ефекту HRM, результати показують, що HRM має сильний і значний посередницький ефект між СЛ і СА, що посилює важливу роль, яку HRM відіграє як посередник у підвищенні ефективності СЛ. Інноваційні результати дають переконливі докази на користь упровадження SL в йорданських банках з акцентом на збільшення CA
РОЛЬ ЛІДЕРА В ГРУПОВОМУ ПОГАШЕННІ БОРГІВ У БАНКУ СОЦІАЛЬНОЇ ПОЛІТИКИ КА-МАУ У В'ЄТНАМІ
No full textThis study examines the influence of group leaders on repayment performance in the context of group lending at the Vietnamese Social Policy Bank in Ca Mau province. The article reviews borrowers and reveals the influence of group leaders on the efficiency of debt repayment. Ways to increase the efficiency of lending in the region are proposed. Data were gathered from 105 participants through a multistage random sampling method involving borrowers and group leaders from a specific area. In addition to descriptive statistics, the research employs multinomial logit regression analysis to assess group leaders' impact on bank repayment outcomes. The results reveal that five variables—namely, the gender of group leaders, their educational background, the frequency of visits to group members, their duration of residence in the locality, the group's charter, the average distance between the leader and members’ homes, and the conduct of group meetings—significantly affect repayment performance, with significance levels ranging from 1% to 10%. Based on these findings, the study proposes potential recommendations from the viewpoints of both the banks and the group leaders. The results obtained in the study will help to make informed decisions about the selection of members for the credit group.У цьому дослідженні розглянуто вплив лідерів груп на ефективність погашення в контексті групового кредитування у В'єтнамському банку соціальної політики в провінції Ка-Мау. У роботі проведено огляд позичальників, виявлений вплив керівників груп на ефективність погашення боргів, запропоновані шляхи підвищення ефективності кредитування в регіоні. Дані були зібрані від 105 учасників за допомогою багатоступеневого методу випадкової вибірки за участю позичальників і лідерів груп із певної області. На додаток до описової статистики у дослідженні використано мультиноміальний логіт-регресійний аналіз для оцінки впливу керівників груп на результати погашення банків. Результати показують, що п'ять змінних, а саме: стать лідерів груп, їхня освіта, частота відвідувань членів групи, тривалість їхнього проживання в населеному пункті, статут групи, середня відстань між лідером і будинками членів, а також проведення групових зборів – значно впливають на ефективність погашення боргу, з рівнем значущості від 1% до 10%. Ґрунтуючись на цих висновках, у дослідженні запропоновані потенційні рекомендації з погляду й банків, і керівників груп. Отримані результати допоможуть ухвалювати обґрунтовані рішення щодо відбору членів для кредитної групи
КРЕДИТНІ ТА ЖИТЛОВІ РИНКИ У В'ЄТНАМІ: ДАНІ АНАЛІЗУ VECM
No full textThis study focuses on examining the role of the credit market in the housing market in the two largest cities of Vietnam, a developing country with limited empirical research on this issue. In specific, the credit market is defined by credit growth, while the housing market is measured by the house price index. The dataset is collected quarterly from Q1 2009 to Q4 2022. By employing the Vector Error Correction Model (VECM) method, the findings reveal that bank credit has a positive impact on housing prices in the long term, a result observed in both of Vietnam's largest cities - Ho Chi Minh City and Hanoi City. Moreover, economic growth and the consumer price index also significantly influence housing prices in Vietnam. Based on these findings, the author suggests implications for promoting the credit market coupled with the development of the housing market. Furthermore, the findings offer practical and meaningful insights not only for Vietnam's cities but also for other developing countries worldwide.Це дослідження зосереджене на вивченні ролі кредитного ринку на ринку житла у двох найбільших містах В'єтнаму, країни, що розвивається, з обмеженими емпіричними дослідженнями з цього питання. Зокрема, кредитний ринок визначають зростанням кредитування, а ринок житла – індексом цін на житло. Набір даних збирали щоквартально з 1 кварталу 2009 року по 4 квартал 2022 року. Після використання методу моделі корекції векторних помилок (VECM), результати показують, що банківський кредит позитивно впливає на ціни на житло в довгостроковій перспективі, що спостерігається в обох найбільших містах В'єтнаму – Хошиміні та Ханої. Крім того, економічне зростання та індекс споживчих цін також суттєво впливають на ціни на житло у В'єтнамі. Ґрунтуючись на цих висновках, автор пропонує варіанти розвитку кредитного ринку в поєднанні з розвитком ринку житла. Крім того, отримані результати мають практичну цінність не лише для міст В'єтнаму, але й для інших країн, що розвиваються в усьому світі
ОЦІНКА СИСТЕМИ ДОТРИМАННЯ ВИМОГ ПОДАТКУ НА ТОВАРИ ТА ПОСЛУГИ: РОЗСЛІДУВАННЯ ВПЛИВУ НЕВІДПОВІДНОСТІ ITC НА ЗАЦІКАВЛЕНІ СТОРОНИ В ІНДІЇ
No full textThe Goods and Services Tax (GST) introduction in India signalled a major overhaul of the nation's indirect tax system. Still, the mismatch of the Input Tax Credit (ITC) has become a major concern for several parties. This paper seeks to examine how ITC mismatch affects certain Indian GST framework stakeholders. The study used a mixed-methods technique combining qualitative interviews with quantitative questionnaires. Using structured questionnaires and semi-structured interviews, data were gathered from 500 companies spanning several industries and 50 tax specialists. Using SPSS, statistical analysis was carried out including SPSS. With a r = -0.68, and p = 0.001, the results show a notable negative association between ITC mismatch and company compliance. Moreover, the research shows that ITC mismatch explains 46% of the fluctuation in stakeholder satisfaction with the GST system. (R² = 0.46, F (3, 496) = 141.23, p < 0.001). The results highlight the need for improved technological integration and streamlined compliance processes to reduce the negative consequences of ITC mismatch. Future studies should investigate the long-term financial consequences of ongoing ITC mismatches and assess the success of legislative changes meant to increase GST compliance.Уведення податку на товари та послуги (GST) в Індії ознаменувало серйозний перегляд національної системи непрямого оподаткування. Однак невідповідність вхідного податкового кредиту (ITC) стала серйозною проблемою для кількох сторін. Метою цього дослідження є вивчення того, як невідповідність ITC впливає на певні зацікавлені сторони індійської системи податку на товари та послуги. У дослідженні використана техніка змішаних методів, що поєднувала якісні інтерв'ю з кількісними опитувальниками. За допомогою структурованих анкет і напівструктурованих інтерв'ю було зібрано дані 500 компаній із кількох галузей та 50 податкових спеціалістів. За допомогою SPSS був проведений статистичний аналіз, у тому числі SPSS. При r = -0,68, p = 0,001 результати показують помітний негативний зв'язок між невідповідністю ITC і відповідністю компанії. Крім того, дослідження показує, що невідповідність ITC пояснює 46% коливань задоволення зацікавлених сторін системою GST. (R² = 0,46, F (3, 496) = 141,23, р < 0,001). Результати підкреслюють необхідність удосконалення технологічної інтеграції та оптимізації процесів дотримання вимог для зменшення негативних наслідків невідповідності ITC. У майбутніх дослідженнях слід вивчити довгострокові фінансові наслідки поточних невідповідностей ITC та оцінити успішність законодавчих змін, спрямованих на підвищення відповідності вимогам податку на товари та послуги
ВПЛИВ БАНКІВСЬКИХ І МАКРОЕКОНОМІЧНИХ ФАКТОРІВ НА НЕПРАЦЮЮЧІ КРЕДИТИ: ДОСВІД ЗАХІДНОБАЛКАНСЬКИХ КРАЇН
No full textThe current research investigates a mixture of banking and macroeconomic drivers to identify and measure their effects on non-performing loans (NPLs) for the Western Balkan countries. The study includes a sample of 6 countries in this region covering 2012-2023. The econometric approach is the hybrid between OLS and Arellano-Bover/Blundell Bond estimation, and certain diagnostic tests are used to measure specific issues for heteroskedasticity, unit roots, and endogeneity. The results suggest that lending interest rate (LIR), loan-to-deposit (LDR), and inflation (INF) show an important statistical effect on NPLs. At the same time, GDP and foreign direct investment have important negative effects. A surprising result has caused the bank capital adequacy ratio to have a positive but statistically insignificant effect. The novelty and originality of this research are focused on the inclusion of countries, the econometric approach, and the gap filling on several drivers treated. Finally, the research aspires to create an academic background for a substantive debate between researchers and policy-making structures.Це дослідження вивчає комбінацію банківських і макроекономічних чинників із метою виявлення та вимірювання їхнього впливу на проблемні кредити (ПК) для країн Західних Балкан. У дослідженні розглянуто вибірку з 6 країн цього регіону за період 2012-2023 років. Економетричний підхід є гібридом між OLS та оцінкою за методом Arellano-Bover / Blundell Bond, також використані певні діагностичні тести для вимірювання специфічних проблем, таких як гетероскедастичність, одиничні корені та ендогенність. Результати свідчать, що процентна ставка за кредитами (LIR), коефіцієнт кредитів до депозитів (LDR) та інфляція (INF) мають важливий статистичний вплив на ПК. Водночас ВВП та прямі іноземні інвестиції мають значний негативний вплив. Несподіваний результат полягає в тому, що коефіцієнт капіталу банку має позитивний, але статистично незначущий ефект. Новизна та оригінальність цього дослідження зосереджені на включенні країн, економетричному підході та заповненні прогалин у вивченні різних факторів. Дослідження прагне створити академічну базу для змістовної дискусії між дослідниками та політичними структурами, що займаються ухваленням рішень
ПРОГРАМА ДОДАТКОВОЇ ПРОДОВОЛЬЧОЇ ДОПОМОГИ (SNAP): ДОСВІД США ТА ПЕРСПЕКТИВИ ЗАСТОСУВАННЯ В УКРАЇНІ
Get PDFThe purpose of the article is to study the experience of the United States in implementing measures to combat food insecurity of American citizens through the Supplemental Nutrition Assistance Program (SNAP) and to provide a preliminary assessment of the possibility of applying a similar program in Ukraine.If the expenditures of Ukrainian households participating in the potential national food aid program increase by UAH 78857.28 million, the initial multiplier growth of GDP will be UAH 84535.0 million. A 4.3% increase in Ukrainian household spending on food and non-alcoholic beverages due to the food aid program will result in a 3.2% increase in investment demand in the food industry of Ukraine, or UAH 677.3 million.According to the income criterion, a household with a net monthly income below 100% of the subsistence level is eligible for the food aid program. The formula may assume that households spend 60% of their net income on food, and the food assistance program compensates for the difference between this amount and the cost of a “thrifty food budget”.There is a need for a professional discussion on: the components and their size in the list of deductions from the total household income to obtain net income; the creation of a fundamentally new institution - a “thrifty food budget”; bringing the normative subsistence minimum in line with the actual one; and revising the threshold value of the indicator “economic affordability of food”, which is currently 60%, downward.Метою дослідження є вивчення досвіду США в реалізації заходів боротьби з продовольчою небезпекою для американських громадян за допомогою Програми додаткової продовольчої допомоги (SNAP) та обґрунтування попередньої оцінки можливості застосування аналогічної програми в Україні.При збільшенні витрат українських домогосподарств-учасників потенційної національної програми продовольчої допомоги на 78857,28 млн грн початкове мультиплікативне зростання ВВП становитиме 84535,0 млн грн. Збільшення витрат українських домогосподарств на продукти харчування та безалкогольні напої за рахунок програми продовольчої допомоги на 4,3% зумовить збільшення інвестиційного попиту в харчовій промисловості України на 3,2%, або на 677,3 млн грн.За критерієм доходу, право на участь у програмі продовольчої допомоги може мати домогосподарство, у якого чистий місячний дохід повинен бути нижчий за 100% прожиткового мінімуму. Формула може передбачати, що домогосподарства витрачають на харчування 60% свого чистого доходу, а програма продовольчої допомоги компенсує різницю між цією сумою та вартістю «бюджету ощадливого харчування».Є необхідність фахової дискусії з приводу: складових та їхнього розміру в переліку відрахувань із сукупного доходу домогосподарства для отримання чистого доходу; створення принципово нового інституту – «бюджет ощадливого харчування»; приведення нормативного прожиткового мінімуму у відповідність до фактичного; перегляду порогового значення індикатора «економічна доступність продуктів», який наразі становить 60%, у бік його зниження
ІННОВАЦІЙНЕ УПРАВЛІННЯ ТРУДОВИМ ПОТЕНЦІАЛОМ У СИСТЕМІ ДИДЖИТАЛІЗАЦІЇ ФІНАНСОВО-ЕКОНОМІЧНОЇ БЕЗПЕКИ СМАРТЕКОНОМІКИ
No full textThe article explores the specifics and features of assessing innovative labour potential management in the system of digitalization of financial and economic security of the smart economy. A methodology for forecasting the dynamics of innovative labour potential management has been developed, which allows taking into account development trends and adapting to changes that arise in the current activities of business entities. The proposed methodology provides effective data modelling that takes into account both stable and variable factors that are important for maintaining a balance between innovation and security. The developed forecasting methodology allows not only to assess changes in labour potential but also helps in making decisions during adaptive management in the conditions of rapid digitalization of the economy. A comprehensive assessment of the state of labour potential is presented using mathematical and economic modelling and data integration methods based on the modified principal component. The forecasting results showed trends in the decline of the economically active population, employment, and the number of full-time employees in Ukraine due to external economic and social factors, including Russian aggression. The results of the article will be useful to a wide range of readers, in particular for managers of enterprises and organizations involved in human resources management and economic security, as well as for economists and analysts involved in forecasting changes in the economy.У роботі досліджено специфіку та особливості оцінювання інноваційного управління трудовим потенціалом у системі диджиталізації фінансово-економічної безпеки смартекономіки. Розроблено методику прогнозування динаміки інноваційного управління трудовим потенціалом, який дає змогу враховувати тенденції розвитку та адаптуватися до змін, що виникають у поточній діяльності суб’єктів підприємництва. Запропонована методика забезпечує ефективне моделювання даних, яке враховує й стабільні, і змінні фактори, що важливі для підтримання балансу між інноваціями та безпекою. Розроблена методика прогнозування не лише дозволяє оцінити зміни трудового потенціалу, а й допомагає ухваленню рішень при адаптивному управлінні в умовах стрімкої цифровізації економіки. Наведена комплексна оцінка стану трудового потенціалу з використанням математично-економічного моделювання й методів інтеграції даних на основі модифікованої головної компоненти. Результати прогнозування показали тенденції скорочення економічно активного населення, зайнятості й кількості штатних працівників в Україні через зовнішні економічні та соціальні фактори, включаючи російську агресію. Результати статті будуть корисні для широкого кола читачів, зокрема для керівників підприємств і організацій, які займаються управлінням трудовими ресурсами й економічною безпекою, а також для економістів та аналітиків, що займаються прогнозуванням змін в економіці
НОВІ ВИДИ КРЕДИТУВАННЯ В УКРАЇНІ В УМОВАХ РОЗВИТКУ ФІНАНСОВИХ ТЕХНОЛОГІЙ
Get PDFThe characteristics and generalized of the development perspective of new types of lending in Ukraine in the digital financial ecosystem are in the article.The article aims to examine the characteristics of new types of lending under the impact of financial technologies, in particular peer-to-peer lending on online platforms; substantiation the needs and positive effects of its implementation in theoretical and practical terms; highlighting problematic issues, the solution of which could lead to the development of this lending in Ukraine.The depth of lending and demand for loans in Ukraine, as well as the credit institutions and credit services, is described. The concepts and types of peer-to-peer lending, organizational aspects, and characteristic features of these credits are highlighted. Examples of existing online platforms with peer-to-peer lending in foreign and Ukrainian practices are given. Factors that restrict the development of peer-to-peer lending in Ukraine are identified.In the theoretical aspect, online platforms with peer-to-peer lending expand the types of credit because a new type of credit without credit institutions has been added to the classification.In practical terms, the development of peer-to-peer lending is an alternative and an additional to card and consumer loans from credit institutes and short-term loans to business for working capital. It can be additional channel for profits for investors-lenders. The use of financial technologies results in a) reducing transaction and time costs of creditors and borrowers by cut-off of credit institutions; b) increasing automating and transparency of credit processes; c) improving the availability of loans, including for financially excluded segments of people (inclusion issues).It has been determined that the development of peer-to-peer lending in Ukraine is restricted a) economic instability and financial and business instability of borrowers; b) low trust to online lending by borrowers and often not transparent lending conditions by creditors; c) need to improve law regulations and cybersecurity for credits with using financial technologies; d) disastrous effect on war, migration people, businesses.Стаття присвячена характеристиці нових видів кредитування в умовах розвитку фінансових технологій, зокрема одноранговому (P2P/ B2B) кредитуванню на онлайн-платформах; обґрунтуванню потреб і позитивних ефектів його впровадження в теоретичному та практичному аспектах; виділенню проблемних питань, розв՚язання яких сприятиме розвиткові цих видів кредитування в Україні.У публікації відображена глибина кредитування та попит на кредити в українській економіці, діючі кредитні посередники та пропоновані кредитні послуги. Виділені поняття та види однорангового (P2P/ B2B) кредитування на онлайн-платформах; організаційні аспекти кредитування; характерні риси такої кредитної співпраці. Наведені приклади діючих онлайн-платформ з одноранговим кредитуванням у зарубіжній та українській практиках. Узагальнено, що в теоретичному аспекті розвиток онлайн-платформ із одноранговим (P2P/ B2B) кредитуванням розширює види кредитних послуг: до загальної класифікації додається новий вид кредиту без посередників-кредиторів.У практичному аспекті розвиток онлайн-платформ із одноранговим кредитуванням є альтернативою та доповненням таких видів кредитування для позичальників, як карткові та споживчі кредити кредитних посередників, короткострокові кредити бізнес-суб’єктам для поповнення оборотного капіталу. Може бути додатковим каналом примноження капіталів для інвесторів-кредиторів. Завдяки використанню фінансових технологій сприяє: а) зменшенню трансакційних і часових витрат суб’єктів у кредитній взаємодії за рахунок виключення ролі фінансових посередників; б) автоматизації та підвищенню рівня прозорості кредитних процесів; в) покращенню доступності кредитів, у т.ч. для фінансово виключених верств населення (питання інклюзії).Визначено, що подальший розвиток однорангового кредитування на базі онлайн-платформ для фізичних осіб і бізнес-суб’єктів в Україні стримується зокрема такими чинниками, як: нестабільність економіки та фінансова й бізнесова нестабільність потенційних позичальників; низький рівень довіри до онлайн-кредитування з боку позичальників та часто непрозорі умови кредитування з боку кредиторів; потреби вдосконалення законодавчих регулюючих норм і кібербезпеки для кредитування з використанням фінансових технологій; економічні наслідки війни; міграція населення та бізнесу й ін
ФІНАНСОВА ПОЛІТИКА ТЕРИТОРІАЛЬНИХ ГРОМАД УКРАЇНИ В ПЕРІОД ВОЄННОГО СТАНУ
Get PDFThe purpose of the study is to substantiate the peculiarities of financial policy in the context of the development of territorial communities of Ukraine in the period of martial law. The article analyzes the main challenges that have arisen before local finances, including a significant reduction in tax revenues, a decrease in economic activity, a forced increase in social costs, and the need for prompt redistribution of financial resources to ensure critical infrastructure and community life.Mechanisms of state support, including subsidies, grants, and special funding programs aimed at supporting local budgets under crisis, are considered. The role of international assistance, grant programs, and volunteer initiatives in ensuring the financial stability of the communities is determined. The importance of financial policy is substantiated, since ensuring stability and efficient management of resources is important for maintaining community viability.Particular attention is paid to improving the financial stability of territorial communities. Strategic approaches to adaptation of local financial policies are proposed, including optimization of tax base, activation of investment activity, use of digital technologies in financial management, as well as the development of public-private partnership mechanisms to attract additional financial resources.It is concluded that effective financial policy is an important tool for ensuring stability and development of territorial communities during martial law and in the post-war period. The implementation of the proposed measures will help restore the economic potential of the communities, ensure sustainable development, and increase the level of well-being of the population.Метою дослідження є обґрунтування особливостей фінансової політики територіальних громад України в період воєнного стану та формування пропозицій щодо впровадження ефективних механізмів фінансового управління, які сприятимуть забезпеченню стабільного функціонування територіальних громад в умовах воєнних викликів та їх подальшому економічному зростанню. У роботі проаналізовано основні виклики, що виникли перед місцевими фінансами, серед яких суттєве скорочення податкових надходжень, зниження економічної активності, вимушене збільшення соціальних витрат і необхідність оперативного перерозподілу фінансових ресурсів для забезпечення критичної інфраструктури й життєдіяльності громад.Розглянуто механізми державної підтримки, зокрема субвенції, дотації та спеціальні програми фінансування, спрямовані на підтримку місцевих бюджетів у кризових умовах. Визначено роль міжнародної допомоги, грантових програм та волонтерських ініціатив у забезпеченні фінансової стабільності громад. Обґрунтоване значення фінансової політики, оскільки забезпечення стабільності та ефективного управління ресурсами є важливим для підтримки життєздатності громад.Окрему увагу приділено питанням підвищення фінансової стійкості територіальних громад. Запропоновано стратегічні підходи до адаптації місцевих фінансових політик, серед яких оптимізація податкової бази, активізація інвестиційної діяльності, використання цифрових технологій у фінансовому управлінні, а також розвиток механізмів державно-приватного партнерства для залучення додаткових фінансових ресурсів.Сформульовано висновок, що ефективна фінансова політика є важливим інструментом забезпечення стабільності та розвитку територіальних громад протягом періоду воєнного стану та післявоєнного періоду. Реалізація запропонованих заходів сприятиме відновленню економічного потенціалу громад, забезпеченню сталого розвитку та підвищенню рівня добробуту населення
ПОРІВНЯЛЬНА ОЦІНКА ФІНАНСОВОГО БЛАГОПОЛУЧТЯ ЕТНІЧНИХ МЕНШИН У ПОЛІЕТНІЧНОМУ РЕГІОНІ
No full textThe paper examines ethnic minority households in the Transcarpathian region with specific attention to their financial well-being. Focus is on Ukrainian, Hungarian, Romanian, Slovakian, Roma, and Russian ethnic groups. The purpose of the research is to define the inequalities and similar characteristics of the financial well-being of ethnic minorities in a polyethnic region. The principal results demonstrate that salary constitutes the predominant share of ethnic households' income – 66,94%. In the general structure of expenditures, the share of consumer expenditures is the highest, in particular among Slovaks, Ukrainians, Romas, and Hungarians. The share of savings is low, as indicated by 23,92% of the respondents. Among the analyzed ethnic minorities, Romanians are characterized by the highest level of financial well-being – the share of Romanians living below the relative poverty line is the lowest (13,63%), and the share of Romanians considering themselves to be poor is 0%. Almost half of the respondents assessed their income level as very low, in particular, Romas and Russians, and only 4,23% of the respondents highly rate their income satisfaction (Romanians, Ukrainians, and Hungarians). The main conclusions of the study show many similarities in the level of financial well-being of the analyzed ethnic minorities, with the exceptions are the Roma, which, in contrast to the others, is the most socially vulnerable ethnic group, with more than 85% of the deprived population. Due to the sociological survey results Romanian ethnic group is characterized by the highest level of financial well-being. This distribution partly depends on the specifics of the functioning of the regional labour market, with some holding that the disproportions in the level of the financial well-being of different ethnic groups are related to their historical labour traditions, the gender inequalities and family roles, the level of education, entrepreneurial potential, migration propensity, etc.У статті досліджено домогосподарства етнічних меншин Закарпатської області, зокрема рівень їхнього фінансового добробуту. У центрі уваги – українська, угорська, румунська, словацька, ромська та російська етнічні групи. Мета дослідження – визначити нерівності та спільні ознаки фінансового добробуту етнічних меншин поліетнічного регіону. Основні результати дослідження підтверджують, що в структурі доходів аналізованих домогосподарств найбільшою є частка заробітної плати – 66,94%. У загальній структурі витрат частка споживчих витрат є найвищою, зокрема серед словаків, українців, ромів та угорців. Досить низькою є частка заощаджень, на що вказало 23,92% респондентів. Серед аналізованих етнічних меншин найвищим рівнем фінансового добробуту характеризується румунська етнічна група – частка респондентів, які живуть за межею відносної бідності, є найнижчою (13,63%); частка румунів, які вважають себе бідними, становить 0%. Майже половина респондентів оцінили свій рівень доходів як дуже низький, зокрема роми та росіяни, і лише 4,23% респондентів високо оцінюють задоволення рівнем доходів (переважно румуни, українці та угорці). Головні висновки дослідження демонструють наявність спільних ознак у рівні фінансового добробуту проаналізованих етнічних меншин, винятком є роми, які, на відміну від інших, є найбільш соціально вразливою етнічною групою з понад 85% депривованого населення. За результатами соціологічного опитування, румунська етнічна група характеризується найвищим рівнем фінансового добробуту. Такий розподіл частково залежить від специфіки функціонування регіонального ринку праці та дає підставу зробити припущення, що диспропорції в рівні фінансового добробуту різних етнічних груп пов’язані з їхніми історичними трудовими традиціями, гендерною нерівністю та сімейними ролями, рівнем освіти, підприємницьким потенціалом, схильністю до міграції тощо