1,721,005 research outputs found
Un Furio Camillo contro Brenno e alcune note su Salvator Rosa e il genere della “battaglia”
No full textL'articolo analizza la produzione di Salvator Rosa battaglista, inserendola nel più ampio contesto del genere della battaglia nella pittura del Seicento
NORMATIVA E CONTESTO CONGIUNTURALE: QUALI IMPULSI NELLA GESTIONE DELLE RELAZIONI DI CLIENTELA PER LE BANCHE LOCALI?
No full textLa MiFID e la recente crisi finanziaria internazionale rappresentano per
le banche importanti stimoli di natura normativa e congiunturale ad
adottare strategie di gestione orientate al cliente. La raccolta e la gestione
efficiente delle informazioni sulla clientela è utile al fine di costruire relazioni
stabili e mutuamente proficue e soddisfacenti. La presente indagine
si focalizza sullo stato dell'arte dei modelli di gestione del cliente nelle
banche locali. A che punto sono le banche locali nella loro implementazione?
Quali strumenti utilizzano? Qual è il livello di conoscenza circa
tali strumenti? Al fine di rispondere a questi e ad altri interrogativi, abbiamo
condotto un’indagine intervistando, tra maggio e settembre 2011,
65 dipendenti di 34 banche locali italiane. I risultati dell’indagine evidenziano
come le banche locali abbiano compreso la necessità di migliorare
il loro rapporto con la clientela, ma siano ancora distanti da una gestione
efficiente della relazione con il cliente
Gli effetti della crisi sul rapporto banca-cliente: la prospettiva delle banche locali
No full textIt is widely believed that the recent international financial crisis has changed the bank customer preferences and behaviors leading to a generalized loss of confidence in the banking system.
The aim of this study is to verify whether or not there has been a real loss of confidence in banks' customers and if bank workers perceived this phenomenon. In particular, in order to investigate the perception of the banking industry, we have choose to focus our research on local banks, which are characterized by proximity to the territory and a close relationship with their customers.
Because of the close interdependence with the social and economic communities in which it is established, the local bank is expected to more easily perceive any change in customer behavior.
The impact of the crisis on bank customer relationship is examined through the analysis of the literature. The perception of the banks by the crisis impact on their client relationships is investigated by interviewing a sample of some employees of local banks operating in Italy.
The work concludes with an analysis of possible competitive levers activated by local banks to consolidate the relationship with its customers.
The research results indicate that there was a change in bank-customer relationship as a consequence of the crisis and that this change was perceived by banks employees
An Empirical Assessment of the Contagion Determinants in the Euro Area in a Period of Sovereign Debt Risk
No full textThis paper uses learning methods and optimization techniques to investigate the determinants of shock propagation in the Euro area for the period 2001–2015. First, principal component analyses are used with country bond yields to identify sub-periods and country groups; second, influencing factors for country bond yields are investigated with random forest models; lastly, shock propagation among groups are examined with impulse response functions. Models in steps two and three are improved by using simulated annealing algorithm. The empirical findings achieved can be particularly relevant for both investors and policymakers. Shedding light on the determinants of financial contagion may be in fact useful for investors who can derive relevant information about countries which are less sensitive to be affected by shocks, orienting thus their investment strategies. At the same time, policymakers could draw worthwhile and preventive hedging strategies and design the most suitable crisis management policies
Too Useful to Fail. Il ruolo delle banche cooperative come mitigatrici del rischio sistemico
No full textAnalysing banks’ performance during the recent breakdowns. Which were its main drivers?
No full textWe observe the main e±ciency drivers of European Banking Groups after the burst of the
Global Financial Crisis. This analysis is a live issue within the studies in the field of intermediation. The observed period (2010–2021) is emblematic of the complexity of the financial market in the last two decades. The efficiency levels derive from a stochastic frontier approach; a
k-means cluster analysis distinguishes the units into three homogeneous groups, so that the main determinants of the higher level of e±ciency can be identified. They are linked to a particular business model, specific managerial choices, costs rationalization and liquidity optimization
Caravaggio tra arte e scienza
No full textLa pubblicazione raccoglie i contributi di alcuni tra i principali esperti internazionali di Michelangelo Merisi da Caravaggio, che riflettono sul rapporto tra l'opera del lombardo e la scienza del suo e del nostro tempo. I saggi iniziali, condotti da storici dell'arte, storici della filosofia, storici del restauro, medici e diagnosti, sono integrati da una ricca appendice finale, con il catalogo dei dipinti del maestro e delle principali fonti documentarie e letterarie che lo riguardano
A Novel Multi Objective Genetic Algorithm for the Portfolio Optimization
No full textAbstract.
In this paper we propose a new implementation of a multi objective genetic algorithm that handles constrained problems to approach the financial
problem of the portfolio optimization. The objective of the paper is to propose
and empirically apply a new multi-objective genetic algorithm for portfolio
optimization extending the Markowitz mean-variance model ([1,2] Markowitz, 1952 and 1959). At the end of the paper the obtained results are discussed and
compared with non linear other different techniques
Cosa determina i rating delle banche europee quotate? Un’analisi empirica
No full textIl presente lavoro analizza le metodologie di attribuzione dei rating delle principali agenzie internazionali (Moody’s, Fitch e Standard
& Poor’s) per un campione di banche italiane ed europee quotate tra il 2005 e il 2010 e verifica empiricamente, attraverso un’analisi
multivariata di tipo Ols, le possibili relazioni di dipendenza tra i rating e gli indicatori di bilancio delle banche medesime e alcune
variabili macroeconomiche e di mercato. L’analisi empirica condotta sembra supportare la tesi secondo cui le agenzie di rating tengono
mediamente conto e in misura statisticamente significativa, sebbene con delle interessanti divergenze, delle dinamiche delle variabili
di bilancio, macroeconomiche e di fiducia considerate nel presente lavoro
- …
